Wat is Margin Trading? Alles over leveraged trading (2024) (2024)

• Groot aanbod
• Veilig handelsplatform
• Demo gratis proberen
• Laag minimum startbedrag
• Nul commissiekosten op ETF's & aandelen

Beginnen in: 3 werkdagen / direct

Met margin trading kan je meer aandelen kopen dan je normaal zou kunnen door gebruik te maken van een extra stukje ‘geleend’ geld (een marge dus). Voor margin trading heb je een margerekening nodig. Dit verschilt van een gewone geldrekening waarin je handelt met het geld op de rekening.

Je kan traden met margins met aandelen, maar ook met obligaties, contract for difference (CFD’s) en exchange traded funds (ETF’s). Investeren in marges is aantrekkelijk omdat je in theorie winst kunt maken met grote bedragen, die je niet meteen op je rekening hoeft hebben staan.

We gaan je hier uitleggen hoe je het beste aan marge trading kan doen. Wat betekent leverage? En waar kan je het beste starten met margin trading?

Na het lezen van dit artikel snap je beter wat de termen ‘leveraged trading’ en ‘margin interest’ betekenen bij margin trading. In dit stuk gaan we in op hoe en waar je het beste kunt starten met margin trading.

Om een aandeel met marge te kopen, moet je eerst een margerekening openen. Dat is anders dan een typische geldrekening bij brokers, hoewel veel brokers je automatisch een margerekening geven. Een online broker is een plek waar je toegang hebt tot verschillende effectenbeurzen.

Het is belangrijk dat je een broker kiest dit goed past bij jou en de manieren waarin jij wilt beginnen met beleggen. Denk hierbij niet alleen aan aanbod van financiële producten of andere functies, maar ook veiligheid en betrouwbaarheid.

Bij de meeste brokers zit dit wel goed. Die worden namelijk allemaal gereguleerd door een financiële instantie, zoalsDNBof de Amerikanen vanSEC.

Hieronder zullen we wat dieper ingaan op het gebruik van enkele brokers om je een handje te helpen bij het uitzoeken van het ideale handelsplatform voor jou.

Met zoveel verschillende soorten online brokers die beschikbaar zijn voor margin trading kan het moeilijk zijn om er een te kiezen. Daarom hebben we enkele online brokers vergeleken door een uitgebreid beoordelingsproces, inclusief praktijkonderzoek om de beste in de branche te bepalen met onzebroker review.

Hieronder vind je enkele aanbevelingen.

Tegenwoordig is eToro een van de meest geprefereerde sociale handelsplatforms ter wereld met 12 miljoen geregistreerde klanten en een geweldige reputatie voor het bieden van veilige online margin trades, snelle uitvoering en zonder commissie aandelen- en ETF-transacties in deEuropese Unie.

Bij betalingen vraagt eToro 0% commissie over aandelen en ETF’s en aandelen. Hierdoor kan je extra veel margin interest behalen over jouw beleggingen.

Wil je eerst nog even oefenen met het platform van eToro of een aantal investeringen uit proberen? Dan kun je het gratis demo account gebruiken om met virtueel geld risicoloos je eerste stappen te kunnen zetten op het gebied van beleggen.

Hoewel eToro een toonaangevende aanbieder van sociale handelsdiensten is, is het in de eerste plaats een online Forex- en CFD-makelaar.

Als zodanig biedt het producten aan zoals CFD’s en kan je kiezen uit een breed assortiment van onderliggende activa waaronder vreemde valuta (FX-paren), indices, leveraged trading, aandelen, grondstoffen, virtuele activa en op de beurs verhandelde fondsen ETF’s.

DEGIRO biedt een handelsaccount aan, geen bankrekening. In plaats daarvan moet je voor een dergelijke rekening je persoonlijke IBAN koppelen, waarmee je geld kunt storten en opnemen.

Zodra de rekening is gefinancierd, is het via het DEGIRO platform mogelijk om de transacties op de markten uit te voeren en de gekochte aandelen in portefeuille te houden.

Het openen en sluiten van een rekening is altijd gratis (en zonder minimumbedragen). Accountonderhoud is ook gratis.

Nadat de registratie en het openen van de rekening zijn voltooid, moet je eerst de minimale storting van je bankrekening naar je effectenrekening overmaken om te kunnen beginnen met handelen.

De minimale storting bij eToro is € 170,-. Daarna ben je klaar en kun je beginnen met margin trading!

Een transactie met een geïnvesteerd bedrag van 500 euro en een hefboomwerking van keer 5 heeft bijvoorbeeld een blootstelling van 2500 euro. Het is wel belangrijk om te kiezen voor een goede broker die margin trading kan aanbieden.

We hebben allemaal wel eens gehoord. Een gelukkige investeerder die flink heeft verdiend door niet alleen Apple aandelen te kopen toen het nog goedkoop was, maar ook door het met een marge te kopen, waardoor zijn toch al forse rendement effectief verdubbelde.

We hebben ook gehoord van de niet-zo-gelukkige belegger die een slechte afkoopsom van de marge deed en gedwongen werd om met een fors verlies te verkopen en vervolgens zijn winstgevende bezit moest liquideren toen hij een margestorting ontving.

De twee verhalen zijn illustratief voor de voordelen en nadelen van het marge beleggen. Het is en blijft riskant omdat je veel kunt verliezen als de prijzen dalen. Beleggen met geleend geld brengt risico met zich mee. Vermogen dat je niet hebt kun je niet terugbetalen.

Omdat je winsten groter kunnen worden, kunnen de verliezen dat natuurlijk ook. Ga daarom voor jezelf na of het het risico kan permitteren op grote verliezen.

De beste manier om de kracht van leverage trading of hefboomwerking aan te tonen, is met een voorbeeld. Laten we ons een situatie voorstellen waarin we allemaal graag zouden willen zijn: een situatie die leidt tot enorm overdreven winsten.

We behouden de aantallen van 20.000 euro aan effecten die zijn gekocht met 10.000 euro aan marge en 10.000 euro aan eigen investering. Dierenpark Artis wordt verhandeld tegen 100 euro en je voelt dat het dramatisch zal stijgen.

Normaal gesproken zou je nu slechts 100 aandelen kunnen kopen met je geld, want 100 x 100 euro = 10.000 euro. Maar aangezien je nu ook in marge investeert heb je de mogelijkheid om 200 aandelen te kopen, namelijk 200 x 100 euro = 20.000 euro.

Dierenpark Artis sluit vervolgens Freek Vonk aan als woordvoerder en de prijs van aandelen schiet omhoog met 25%. Je investering is nu 25.000 euro waard (200 aandelen x 125 euro) en je besluit om je aandelen te laten uitbetalen.

Nadat je broker de 10.000 euro die je oorspronkelijk had geleend hebt terugbetaald krijg je 15.000 euro, waarvan 5.000 euro winst is. Dat is een rendement van 50%, ook al is het aandeel maar met 25% gestegen.

Ten eerste, wanneer je de aandelen op een margerekening verkoopt gaat de opbrengst naar je broker tegen de terugbetaling van de lening totdat deze volledig is betaald.

Ten tweede is er ook een beperking die de onderhoudsmarge wordt genoemd, wat het minimale rekeningsaldo is dat je moet aanhouden voordat je broker je zal vragen om meer geld te storten of aandelen te verkopen om je lening af te betalen.

Wanneer dit gebeurt wordt dit een margin call genoemd. We zullen hier in de volgende sectie in detail over praten en het komt ook terug bij de veelgestelde vragen onderaan dit artikel.

Leveraged trading is niet zonder kosten. Helaas zijn marginale effecten op de rekening een onderpand. Je zult ook de rente over je lening moeten betalen.

Leveraged trading is in het Nederlands vertaald een hefboomeffect. Je zult bij de meeste online brokers Leveraged trading ook terug vinden in de Nederlandse vertaling.

Vaak kun je bij de broker ook antwoord vinden op de vraag ‘wat betekent leverage trading?’. Een hefboomeffect is een risicovolle manier van investeren en hierom is het aan te raden om van tevoren goed te weten wat het antwoord is op de vraag.

Tot nu heb je gelezen hoe margin trading werkt. De vraag ‘wat betekent leverage?’ en ‘wat is margin trading?’ kunnen we van ons lijste afstrepen. Hieronder informeren we je verder over de kosten van margin trading en zetten we alle voor- en nadelen voor je op een rijtje.

De margerekening kan deel uitmaken van jouw standaardovereenkomst voor het openen van een rekening of kan een volledig afzonderlijke overeenkomst zijn.

Dan natuurlijk de vraag, hoeveel geld heb je dan nodig voor een marge trade? Een initiële investering verschilt per broker, maar er kan al gauw minimaal 1750 euro vereist zijn voor een margerekening, hoewel sommige brokers meer nodig hebben.

Deze aanbetaling staat bekend als de minimale marge. Zodra de rekening is geopend en operationeel is kun je tot 50% van de aankoopprijs van een aandeel lenen.

Dit deel van de aankoopprijs dat je stort, wordt de initiële marge genoemd. Het is essentieel om te weten dat je niet tot 50% hoeft te lenen. Je kan minder lenen, we noemen bijvoorbeeld 10% of 25%.

Houdt er rekening mee dat bij sommige brokers je meer dan 50% van de aankoopprijs moet storten. Je kunt je lening behouden zolang je wilt, mits je aan je verplichtingen voldoet.

De rentekosten worden op uw rekening verrekend, tenzij je besluit om handmatige betalingen te doen. Na verloop van tijd kan je schuldniveau toenemen naarmate de rentelasten oplopen.

Naarmate de schuld toeneemt, stijgen de rentelasten, enzovoort. Daarom wordt kopen op marge vooral gebruikt voor kortetermijninvesteringen.

Hoe langer je een investering aanhoudt, hoe groter het rendement dat nodig is om break-even te draaien. Als je een belegging gedurende een lange periode op marge houdt worden de kansen dat je winst maakt tegen je gestapeld.

Niet alle aandelen komen in aanmerking om met marge te worden gekocht. De Federal Reserve Board regelt welke aandelen marginaal zijn en welke leverage van toepassing is.

Als vuistregel zullen makelaars klanten niet toestaan om penny-aandelen, over-the-counter Bulletin Board (OTCBB) -effecten of initial public offerings (IPO’s) met marge te kopen vanwege de dagelijkse risico’s die aan dit soort aandelen verbonden zijn.

Individuele brokers kunnen ook besluiten om bepaalde aandelen niet te marginaliseren dus neem contact op met hen om te zien welke beperkingen er zijn op je margerekening.

Voordelen

Waarom marge gebruiken? Het draait eigenlijk allemaal om de hefboomwerking of de leverage.

Net als bedrijven geld die lenen om in projecten te investeren kunnen investeerders geld lenen en gebruikmaken van het geld dat ze investeren. Hefboomwerking versterkt elk punt dat een aandeel stijgt.

Als je de juiste investering kiest kan marge je winst flink verhogen. Met een initiële marge van 50% kun je tot twee keer zoveel aandelen kopen als je zou kunnen met alleen het geld op je rekening.

Wat er echt toe doet, is kijken of je totale vermogen stijgt of niet na het margins traden.

Nadelen

Met margin trading kun je je winsten uit marktschommelingen vergroten, waardoor je meer complexe, actieve handelsstrategieën kunt uitvoeren.

Met de kracht van de geavanceerde handelsengines kun je de hefboomwerking gebruiken voor leveraged trading op marges bij een verscheidenheid aan cryptocurrencies aan aandelen, je hebt meer winstpotentieel dan bij een gewone transactie.

Als je nieuw bent met beleggen raden we je ten zeerste aan om uit de buurt van marge te blijven. Zelfs als je je klaar voelt voor margehandel weet dan dat je niet de hele 50% hoeft te lenen.

Wat je ook besluit te doen, investeer alleen in marge met je risico*kapitaal, dat wil zeggen geld dat je zich kunt veroorloven te verliezen en niet direct nodig hebt.